Apakah Pencucian Uang Benar-benar Masalah dalam Perjudian Online?

Interpol mendefinisikan pencucian uang sebagai “setiap tindakan atau percobaan tindakan untuk menyembunyikan atau menyamarkan identitas hasil yang diperoleh secara tidak sah sehingga seolah-olah berasal dari sumber yang sah”. Saat Anda memulai diskusi tentang pencucian uang, sebaiknya Anda mengidentifikasi uang apa yang menurut Anda sedang dicuci. Kekhawatiran yang hampir mendunia atas kemungkinan perjudian online dapat digunakan untuk mencuci uang berakar pada berbagai skenario “bagaimana jika”.

Tetapi jika Anda ingin tahu di mana pihak berwenang mencari pencucian uang, Anda hanya perlu memeriksa berita utama terbaru.

Berita Utama Terbaru

Pada bulan Desember 2015 dua puluh lima orang didakwa dengan berbagai kejahatan termasuk pencucian uang sehubungan dengan ruang perjudian ilegal tanpa izin di seluruh AS. Kasus ini berkisar pada operasi kasino ilegal.

Kasus lain baru-baru ini melihat seorang pria yang dituduh melakukan pencucian uang karena diduga mengatur penarikan untuk menghindari pembuatan laporan transaksi keuangan. Dalam kasus kedua, tertuduh tampaknya memberikan beberapa ribu dolar kepada staf kasino dalam bentuk chip sebagai gratifikasi, praktik yang tidak biasa.

Tetapi untuk dianggap sebagai pencucian uang, dia harus mengharapkan setidaknya sebagian dari uang itu dikembalikan kepadanya.

Siapa yang Perlu Khawatir tentang Pencucian Uang dan Perjudian Daring?

Sebagian besar penjudi yang tidak pernah melaporkan pendapatan judi mereka tidak perlu khawatir. Kecuali jika Anda mengumpulkan transaksi senilai $2 juta dalam periode 3 tahun dan secara konsisten melakukan penarikan $9900, Anda mungkin tidak akan muncul di radar agen polisi mana pun.

Tetapi apa yang dilakukan oleh seorang individu sangat berbeda dengan apa yang dilakukan oleh sekelompok orang.

Dan pertanyaan yang ingin kami jawab adalah seberapa besar masalah pencucian uang terbukti di dunia perjudian online?

Black Friday Poker pada tahun 2011

Black Friday 2011, ketika FBI menyita beberapa situs web poker populer dan menangkap sejumlah orang yang terkait dengan industri poker online, adalah kasus pencucian uang online yang paling terkenal hingga saat ini sejauh menyangkut perusahaan perjudian berlisensi. Operasi dimulai ketika otoritas Federal menangkap Daniel Tzvetkoff dari Intabill dan didakwa melakukan pencucian uang, penipuan bank, dan penipuan kawat. Intabill memfasilitasi transaksi antara berbagai Situs poker dan pemainnya. Tzvetkoff mengubah bukti negara untuk menghindari hukuman penjara 75 tahun.

Namun, apa yang memicu tuduhan terhadap perusahaan poker tampaknya merupakan upaya untuk berinvestasi di bank AS dengan tujuan transaksi yang salah kode. Oleh karena itu, semua perjudian online berikutnya oleh pemain AS (termasuk perjudian yang disetujui negara bagian) relatif tidak terganggu. Fakta bahwa undang-undang AS melarang perjudian online tidak menyebabkan penangkapan yang meluas meskipun bank menolak untuk menerima simpanan yang mereka khawatirkan mungkin merupakan hasil dari perjudian online.

Jika undang-undang tidak dapat ditegakkan terhadap pemain AS, pihak berwenang harus membatasi tindakan mereka kepada orang-orang yang memfasilitasi perjudian ilegal dalam bentuk apa pun. Untuk menghindari memicu konfrontasi Hak Negara, otoritas federal tidak menggali terlalu dalam ke perjudian online kecuali seseorang menjalankan operasi perjudian dari dalam Amerika Serikat dan menerima anggota lintas negara bagian.

Ada Berapa Banyak Situs Perjudian “Ilegal”?

McAfee menghasilkan beberapa gebrakan media dengan laporan yang tidak jelas yang menyatakan bahwa pemain dan kasino online bersekongkol untuk menyembunyikan uang dari pihak berwenang, sementara juga menyebutkan 25.000 Situs web perjudian yang tidak diatur. Angka 25.000 mencurigakan karena McAfee mengaitkannya dengan iGaming Monaco, yang file PDF-nya tidak lagi online. Tetapi sebuah cerita Bloomberg dari tahun 2009 menyebutkan 25.000 situs perjudian ilegal yang dapat diakses di Prancis. Nomor internet selalu sulit untuk diverifikasi dan semakin banyak tahun yang berlalu sejak nomor tersebut dikumpulkan, semakin tidak dapat diandalkan jumlahnya.

Mungkin saat ini ada 100.000 situs judi ilegal, dan mungkin hanya ada 2500.

Kami dapat setuju bahwa betapapun banyak situs perjudian ilegal yang ada, semuanya mengumpulkan uang secara ilegal dan dengan demikian ke mana pun uang itu pergi, kemungkinan besar uang itu akan dicuci.

Tetapi berapa banyak dari perkiraan $45 miliar pasar perjudian online di seluruh dunia terdiri dari operasi perjudian ilegal?

Atau $45 miliar hanya perkiraan pasar perjudian legal?

Perusahaan perjudian yang diatur tampaknya melaporkan pendapatan mereka kepada seseorang jika tidak, kita harus mengasumsikan angka $45 miliar (sebenarnya hanya proyeksi berdasarkan analisis tahun lalu) adalah angka yang dibuat oleh beberapa ekonom mabuk untuk membenarkan hibah lain.

Dengan lebih dari 2.000 kasino berlisensi dan teregulasi untuk dipilih, sulit membayangkan jutaan penjudi online lebih memilih untuk mengatur jaringan Tor dan bekerja keras untuk menghindari pengawasan ISP (yang sebenarnya tidak layak). Tentang hal terbaik yang bisa mereka harapkan adalah mengenkripsi transaksi mereka. Pasar yang paling mungkin di mana aktivitas semacam ini akan berskala luas mungkin adalah China, di mana pengguna internet memainkan permainan kucing-dan-tikus besar-besaran dengan sensor pemerintah.

Di Mana Situs Perjudian Berlisensi Diatur?

Untuk rata-rata penjudi online, Internet terbuka menyediakan pasar yang transparan. Pemain bebas berbagi keluhan dengan kasino di forum dan situs ulasan, setidaknya beberapa kasino menanggapi keluhan tersebut, dan tidak sulit menemukan daftar kasino online yang dilisensikan dan diatur oleh berbagai otoritas game terkenal di Antigua, Kanada. Curacao, Malta, dan Inggris (untuk menyebutkan beberapa saja). Karena FBI tidak merobohkan pintu mencoba mengumpulkan semua penjudi, tidak ada banyak insentif bagi orang untuk menyembunyikan jejak mereka, terutama di Eropa.

Garis pertempuran pasti ditarik melalui perjudian online. Misalnya, Loto-Qu├ębec (badan lotere pemerintah Quebec) ingin menutup “situs perjudian ilegal” untuk mencegah mereka menyedot ratusan juta dolar dari pasarnya setiap tahun. Agensi diberi wewenang oleh Bill 74 yang baru saja disahkan (undang-undang omnibus provinsi) untuk menyusun daftar 2200 situs perjudian online dan memaksa Penyedia Layanan Internet Quebec untuk memblokir akses ke mereka.

Jika ini adalah sekitar 2.200 situs game berlisensi di seluruh dunia, apakah operasi mereka menjadi dasar untuk menuntut tuduhan pencucian uang terhadap pemilik dan pejabatnya?

Apa yang akan dilakukan Antigua?

Negara kecil Karibia, pertama di antara semua negara yang melisensikan perjudian online, baru-baru ini memenangkan hak untuk memberikan sanksi kepada Amerika Serikat karena tidak mematuhi persyaratan perjanjian untuk bertukar layanan dengan mengizinkan warga AS untuk berjudi online.

Jika WTO memihak Antigua melawan AS, apa yang mencegah mereka memihak Kanada?

Siapa yang Menentukan Kapan Perjudian Itu Ilegal atau Tidak?

Jadi yang kita miliki di sini adalah permainan menunjuk jari melintasi garis yurisdiksi. Definisi perjudian ilegal di satu negara adalah definisi hiburan online berlisensi di negara lain. Untuk menegakkan undang-undang pencucian uang melintasi batas-batas negara diperlukan kerja sama di antara lembaga kepolisian, yang pada gilirannya memerlukan kesepakatan di antara semua otoritas bahwa aktivitas ilegal menghasilkan uang yang dipindahkan dalam bayang-bayang. Keadaan untuk tuduhan dan penuntutan seperti itu tidak ada dalam skala luas.

Selama industri perjudian daring yang berlisensi dan diatur tidak ikut campur dengan industri perbankan, tampaknya tidak ada kasus nyata untuk pencucian uang berdasarkan undang-undang AS dan lainnya. Dan karena perjudian hanya mendistribusikan kembali kekayaan di antara para pemain (memungkinkan kasino dan bandar taruhan menyimpan sedikit sebagai komisi), sebagian besar pemain tidak perlu khawatir tentang bagaimana mereka akan menjelaskan uang dalam jumlah besar kepada pemerintah mereka (dengan asumsi mereka akan melakukannya). tidak hanya melanjutkan dan membayar pajak atas penghasilan mereka).

Dalam kasus lain baru-baru ini, otoritas New Jersey menangkap dan 46 orang dengan perjudian ilegal, menuduh bahwa para pemimpin operasi mencuci uang dan menggunakan bisnis dan Situs Web Kosta Rika untuk mengelola puluhan juta dolar per tahun hanya dengan beberapa ratus petaruh.

Seperti dalam kasus sebelumnya, ini adalah operasi perjudian tanpa izin dan tidak diatur.

Tuduhan 5Dimes

Kasus yang lebih menarik muncul pada Maret 2016 ketika Departemen Keamanan Dalam Negeri AS menuduh bahwa 5Dimes yang berbasis di Kosta Rika menyarankan pemain AS untuk membeli kartu hadiah Amazon untuk melakukan penyetoran. 5Dimes dilisensikan di Kosta Rika dan pihak berwenang Kosta Rika mengatakan mereka tidak peduli dengan penyelidikan karena 5Dimes dikenai pajak berdasarkan gaji lokalnya dan dianggap melakukan operasi bisnis yang legal. Di sisi lain, Kosta Rika sedang menyelidiki 5Dimes karena diduga memindahkan uang melalui Malta dan Duba.

Jadi pendapat siapa yang akan menang?

Jika 5Dimes adalah pencucian uang seperti yang dituduhkan oleh AS, apakah itu kejahatan internasional atau hanya kejahatan dalam yurisdiksi AS?

Apa yang harus dilakukan Kosta Rika jika AS menangkap petugas 5Dimes, seperti yang terjadi pada petugas perusahaan judi online lainnya?

Jika Kosta Rika menentukan bahwa 5Dimes mencuci uang dengan cara lain untuk tujuan lain, apakah mereka akan mencapai kesepakatan dengan otoritas AS?

Dan apa implikasi dari kesepakatan semacam itu untuk kasino internasional lainnya?

Bangkitnya BitCoin sebagai Instrumen Keuangan dalam Perjudian Daring

Ke semua ini muncul media pilihan baru: Bitcoin. Karena semakin banyak kasino online yang menerima Bitcoin, semakin banyak kekhawatiran yang disuarakan tentang betapa mudahnya bagi pencuci uang di industri perjudian untuk menyembunyikan uang mereka.

Tapi Bitcoin digunakan sebagai perantara pertukaran mata uang oleh pemain, bukan oleh kasino.

Jika mereka mengonversi operasi mereka untuk bekerja hanya dengan Bitcoin, tetapi mempertahankan lisensi dan pelaporan pajak sesuai persyaratan yurisdiksi, bagaimana mereka menghasilkan pendapatan ilegal?

Bitcoin dan mata uang digital terenkripsi lainnya akan mempersulit (bukan tidak mungkin) pihak berwenang untuk melacak aliran uang. Pemain yang menang besar dapat menerima pembayaran dalam Bitcoin dan menggunakan nilai tersebut untuk membeli dan menjual mata uang di seluruh dunia.

Namun, pada akhirnya, mereka harus membawa pulang sebagian dari uang itu. Tetapi cara kerja perjudian, sebagian besar uang akan mengalir dari pemain ke pemain dan sebagian dari uang itu akan selalu disimpan, hanya duduk di akun kasino, dompet Bitcoin, dan / atau akun pertukaran mata uang. Pada titik apa itu dicuci dan siapa yang diuntungkan dari pencucian itu?

Beban mengelola uang sebagian besar terletak pada para pemain. Para pemain 5Dimes mungkin akan kehilangan uang mereka jika pemerintah AS merebutnya.

Mungkin Amazon akan dapat memberikan catatan yang menunjukkan siapa yang melakukan penyetoran tetapi apakah uang itu akan ditransfer kembali ke pelanggan Amazon atau apakah mereka hanya akan diberikan kredit toko?

Lebih buruk lagi, apakah pemerintah hanya akan menyimpan uang?

Otoritas federal sering mendistribusikan kembali dana yang disita ke lembaga kepolisian negara bagian dan lokal.

Kesimpulan

Meskipun sulit untuk membuktikan bahwa pencucian uang adalah bagian dari ekonomi perjudian online, ada cukup jejaknya di tepi industri untuk membuat pertanyaan tetap terbuka. Meskipun tampaknya relevan untuk menanyakan apakah industri toserba memfasilitasi perjudian ilegal, penjualan produk tembakau tanpa izin, dan penjualan alkohol kepada anak di bawah umur, sejauh ini otoritas AS tidak berbicara tentang penggunaan regulasi untuk mengontrol pasar.

Mereka terjebak dalam pola pikir era Larangan yang bertindak seolah-olah Elliot Ness dan anak buahnya hanya perlu mengeluarkan beberapa speakeasy untuk menghentikan semua omong kosong ini.

Pada akhirnya mereka mendapatkan Al Capone karena penggelapan pajak dan Larangan dicabut. Taktik polisi penghancur barel ternyata tidak efektif melawan permintaan publik yang tak terpuaskan akan minuman keras di ruang belakang. Setidaknya dengan mengenakan pajak alkohol, pemerintah dapat menyalurkan sebagian uangnya untuk kebaikan yang lebih besar. Dan itu, tentu saja, argumen yang digunakan untuk membenarkan lotere yang dikelola negara.

Sebenarnya bukan judi itu buruk untuk anak-anak; hanya saja ketika warga negara berjudi di yurisdiksi orang lain, uang pajak masuk ke pemerintah yang salah. Mungkin pencucian uang hanya terkait dengan masalah sebenarnya yang yurisdiksinya harus meraup uang paling banyak dan melalui saluran apa.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *